СМИ: Граждане России могут получить право открывать вклад в банке без предъявления паспорта
- РИА Новости
Национальный платёжный совет, Национальный совет финансового рынка (НСФР), а также ассоциация «Электронные деньги» обратились в Росфинмониторинг и Банк России с предложением разрешить гражданам РФ открывать вклады в банках без предъявления паспорта, пишет газета «Известия». Вместо паспорта предлагается начислять средства на счета по СНИЛС или ИНН.
По информации издания, в Центробанке такую инициативу поддерживают, хотя и отмечают, что проверка паспорта может помочь в борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма.
«Послабление требований по идентификации физических лиц при открытии счёта (вклада) влечёт риск совершения таких операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и, как следствие, снижения эффективности системы ПОД/ФТ. Действующее законодательство уже разрешает не проводить повторную идентификацию физического лица, в частности при пополнении вклада, если это физическое лицо ранее было идентифицировано банком при его личном присутствии», — цитирует издание официальный ответ ЦБ РФ.
В то же время в Росфинмониторинге выступили категорически против инициативы и даже назвали позицию авторов инициативы «эпатажной» и «безответственной».
«Это невозможно и никогда не будет поддержано. Паспорт является единственным документом в России, удостоверяющим личность. Без его предъявления идентификация невозможна. При открытии банковского счёта наступают длящиеся деловые отношения с клиентом, требующие его изучения, — это основополагающий принцип Базельского комитета по банковскому надзору — «Знай своего клиента». Поражает безответственная и эпатажная позиция авторов предложения в свете нарастающей угрозы финансирования терроризма», — приводит «Известия» реакцию замдиректора Росфинмониторинга Павла Ливадного.
Стоит, впрочем, отметить, что, согласно действующему законодательству РФ, гражданский паспорт не является единственным документом, удостоверяющим личность человека.
По информации «Известий», предложение разрешить операции с вкладами без предъявления паспорта нашла отклик в Госдуме.
«Считаю, что это достаточно разумная инициатива. В данном случае деньги принимаются не для перевода в чей-то адрес, который может показаться сомнительным. СНИЛС и ИНН — уникальные номера, и все знают, что при их получении проходит серьёзная идентификация. Источники средств, в том числе для кредитования экономики, нужны банковской системе, поэтому в данном случае упрощение оправданно», — приводит издание комментарий зампреда профильного комитета Дмитрия Савельева.
