ЦБ запретит банкам с двойной бухгалтерией работать с физлицами

В Банке России разработали инструкции по борьбе с неучтёнными депозитами. Регулятор может переместить банки-нарушители в «проблемную группу» и запретить им работать с вкладами граждан.
  • РИА Новости

Банк России намерен бороться с двойной бухгалтерией в кредитных организациях, пишет «Известия». По всем территориальным учреждениям ЦБ было разослано письмо за подписью первого зампреда ЦБ Алексея Симановского под названием «О нарушениях при совершении банковских операций с физическими лицами».

«Имеются случаи, когда принимаемые в подразделениях кредитных организаций от физических лиц во вклады наличные деньги в кассу не сдаются, приходные и расходные кассовые документы не оформляются, привлечённые вклады на балансах кредитных организаций не отражаются», — указывает в письме Симановский.

Регулятор уверен, что подобные нарушения появляются вследствие недостатков управления и внутреннего контроля. , уличённые в ведении двойной бухгалтерии, могут быть перемещены в «проблемную зону» по своему экономическому положению. Таким образом, они лишатся финансирования ЦБ и им будет запрещено работать со средствами граждан сроком на полгода.

«В соответствии с пп. 4.3.5 Указания Банка России № 2005-У, показателю состояния внутреннего контроля (ПУ5) таких банков присваивается оценка «неудовлетворительно», — сообщил Симановский. — Одновременно рекомендуется на основании ст. 74 закона о Центральном банке предъявлять банкам требование устранить нарушения правил ведения бухгалтерского учёта и отчётности, а кроме того, вводить на срок до шести месяцев ограничения на привлечение денежных средств физических лиц во вклады, на открытие и ведение банковских счетов физических лиц, на осуществление переводов денежных средств по их банковским счетам».

Как указывает издание, в пресс-службе ЦБ подтвердили существование этих рекомендаций.

Аналитик экспертного центра Максим Ратников сообщил «Известиям», по каким причинам банки могут скрывать депозиты.

«Банки не оформляют должным образом вклады населения, чтобы не показывать регулятору размер ставок, по которым они их привлекают, и чтобы сэкономить на выплатах в Фонд страхования вкладов и отчислениях в обязательные резервы, — отметил Ратников. — Тем более что с июля эта плата для многих игроков значительно увеличится».

Сегодня в СМИ
  • Лента новостей
  • Картина дня
Самое читаемое
Загрузка...
Документальный канал