В ЦБ прокомментировали данные о блокировках мелких переводов граждан
- РИА Новости
Как отмечается, блокировка платежа может осуществляться по двум основаниям.
Во-первых, по закону об антифроде, который вступил в силу 26 сентября, — при подозрении, что доступ к счёту получили злоумышленники.
Банк должен связаться с клиентом для подтверждения проведения операции, в данном случае достаточно простого подтверждения от пользователя.
«Назначение платежа или происхождение средств банк запрашивать не должен. Массовых обращений об отказе банков в проведении платежей в Банк России не поступало», — сказал представитель регулятора.
Во-вторых, пишет газета, операцию могут заблокировать по требованиям «антиотмывочного законодательства», направленного против незаконного обналичивания и вывода денег из страны. Банк обязан проверить экономическую обоснованность транзакции.
Подчёркивается, что небольшие переводы физических лиц под установленные критерии не подпадают.
Ранее газета «Известия» со ссылкой на жалобы клиентов писала, что «Бинбанк», «Тинькофф Банк» и Сбербанк начали требовать обоснований операций на суммы в пределах 1 тыс. рублей.
При этом отмечалось, что если граждане отказываются представить необходимые документы, то их карты якобы могут заблокировать.
В Сбербанке, комментируя эту информацию, заявили, что не знают о «массовых блокировках карт или счетов клиентов».
