Аналитик Бочкина: банки считают подозрительным перевод от 100 тысяч рублей в день
- РИА Новости
Так, по её словам, Банк России рекомендует выявлять и анализировать операции по списанию и зачислению средств, совершаемые между физическими лицами, на сумму более 100 тыс. рублей в день и более 1 млн рублей в месяц.
При этом эксперт подчеркнула, что это далеко не главный критерий. Помимо сумм переводов, банки также опираются на совокупность признаков и поведенческие паттерны.
«Даже скромная сумма может выглядеть подозрительно, если она вписывается в схему, характерную для отмывания денег, мошенничества или дропперских операций», — говорится в статье.
Один из стандартных критериев, отметила Бочкина, это количество операций и число разных получателей. ЦБ рекомендует исходить из того, что их количество должно составлять не более десяти в день и не более 50 в месяц.
Ранее экономист, основатель электронной площадки «Самбанкинг» Борис Фролов рассказал, что банки обязаны отслеживать операции, не имеющие очевидного экономического смысла.
Начальник Управления организации надзорной деятельности Росфинмониторинга Александр Курьянов между тем отмечал, что фиксированного лимита для подозрительных сумм нет.