В первую очередь, как отмечается, это совпадение данных о получателе перевода с данными базы регулятора о случаях и попытках хищений.
Вторым признаком является совпадение параметров устройства, с которого совершается перевод, с данными устройства из базы.
Также называется несовпадение характера, параметра, объёма, места совершения операции или устройства с данными об обычных для клиента транзакциях.
Как подчеркнули в ЦБ, если банк посчитает, что операция содержит признаки, указывающие на её возможное проведение злоумышленниками, он должен незамедлительно связаться с клиентом.
«А в случае, если связаться с клиентом не удалось, банк вправе приостановить такую операцию на срок до двух суток», — говорится в сообщении.
26 сентября в России вступил в силу закон, позволяющий банкам временно блокировать сомнительные операции по картам.
Согласно прогнозу ЦБ, по итогам 2018 года доля безналичных платежей в России составит порядка 55%.
За последние три года показатель практически удвоился.