Экономист Николаев: клиентам банков придётся чаще подтверждать свои переводы
- Gettyimages.ru
В беседе с сайтом kp.ru экономист отметил, что в некоторых случаях гражданам придётся подтверждать принадлежность перевода и обращаться за разблокировкой средств. Николаев считает такое усиление контроля необходимым из-за проблемы мошенничества.
В свою очередь, доцент кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г.В. Плеханова Мария Ермилова в беседе с RG.RU перечислила операции, которые могут привлечь внимание банков.
Среди них — регулярные поступления от большого количества незнакомых людей, использование личной карты для бизнеса, быстрый транзит средств, признаки обналичивания или сокрытия происхождения денег, а также искусственное дробление сумм.
Ермилова подчеркнула, что фиктивное назначение платежа не меняет характера операции. Если перевод связан с оплатой товаров или услуг, обозначение его как подарка не изменит его экономическую сущность.
Ранее адвокат Эмин Гейдаров рассказал, что делать в случае блокировки банковского счёта.