Об этом заявил в беседе с RT Игорь Котилевец, старший преподаватель кафедры КБ-14 «Цифровые технологии обработки данных» Института кибербезопасности и цифровых технологий РТУ МИРЭА.
«Центробанк выделил три конкретные схемы, которые почти гарантированно привлекут внимание банка. Первая — это внесение от 5 млн рублей наличными в течение 30 дней, при условии, что такие пополнения составляют не менее 70% от всех поступлений на ваш счёт, и если затем в течение десяти дней за границу уходит не менее 70% от внесённой суммы», — рассказал специалист.
Вторая — совершение не менее десяти операций по внесению наличных от 100 тыс. рублей каждая в течение месяца с последующим аналогичным быстрым выводом средств за рубеж, подчеркнул собеседник RT.
«Третья — это переводы без открытия счёта на сумму от 5 млн рублей за 30 дней в адрес юридических лиц или ИП, особенно если компания связана с иностранными контрагентами», — пояснил эксперт.
Однако, по его словам, даже суммы значительно ниже этих порогов могут стать поводом для проверки.
«Если вы вносите на счёт 1 млн рублей, при этом ваш среднемесячный официальный доход составляет 50 тыс. рублей, банк обязательно задаст вопрос. Подозрение вызовет и резкое изменение привычного поведения: например, если вы никогда не пользовались наличными, а тут вдруг начинаете регулярно заносить крупные суммы», — предупредил он.
Также насторожит внесение наличных для операций, нехарактерных для профиля клиента, — скажем, покупка слитков золота сразу после пополнения счёта, пояснил аналитик.
«Пополнения от третьих лиц без очевидной родственной связи также становятся автоматически подозрительными», — отметил Котилевец.
Главное правило — необходимо быть готовым подтвердить происхождение денег, посоветовал собеседник RT.
«Подойдут справка 2-НДФЛ, договор купли-продажи квартиры или машины, свидетельство о наследстве или иные документы, доказывающие законность средств. Если у банка уже есть документально подтверждённая информация о вашем финансовом положении и источниках доходов, новые меры контроля вас не коснутся. Но если операция вызывает вопросы, банк может не только запросить документы, но и сообщить о ней в Росфинмониторинг», — заключил он.
Ранее россиян предупредили, что перевод сразу после зачисления может вызвать вопросы у банка.