Аналитик Веселова: перевод сразу после зачисления может вызвать вопросы у банка
- Сгенерировано с помощью ИИ
«Ещё один критерий — скорость. Если сразу после зачисления деньги переводятся другому лицу, банк может зафиксировать это как подозрительное поведение», — добавила она.
По словам эксперта, банки обязаны контролировать все переводы клиентов в рамках борьбы с нелегальным денежным оборотом, выводом средств из страны и мошенничеством, поэтому при совпадении нескольких из этих критериев сообщение может прийти в службу безопасности для проверки операции.
«Например, если вы через систему быстрых платежей переводите деньги самому себе на сумму более 200 тыс. рублей, а затем сразу же отправляете их новому получателю, скорее всего, банк может обратиться к вам за разъяснениями», — заключила специалист.
Ранее россиян предупредили о рисках оплаты переводом по номеру телефона.