Адвокат Барканов предупредил о риске блокировки переводов с пояснениями

Об этом он рассказал в беседе с «Газетой.Ru». По словам юриста, фразовые фильтры помогают кредитным организациям искать признаки коммерческой деятельности, если счёт принадлежит человеку, не зарегистрированному как предприниматель или самозанятый.

«Фразы «аренда», «за квартиру» и т. п. могут послужить основанием для привлечения внимания налоговых органов с целью установления факта неуплаты лицом налога за сдачу в аренду жилья или иного имущества», — объяснил Барканов.

Он отметил, что под проверку могут попасть и переводы с комментариями вроде «аванс», «оплата за услуги» или «возврат долга», особенно если операции повторяются и выглядят регулярными. При этом полный отказ от комментариев не гарантирует защиты от блокировки, если суммы крупные, быстро уходят другим получателям или выглядят нетипично.

Особую зону риска, добавил адвокат, составляют подписи с прямым указанием на преступный характер операции или повышенные финансовые риски. Он посоветовал соблюдать финансовую гигиену и заранее иметь документы, подтверждающие происхождение и назначение переводов.

Ранее правозащитник Екатерина Дуб в беседе с 360.ru заявила, что аферисты в схемах с арендой жилья могут использовать фотографии, украденные из реальных объявлений или сгенерированные нейросетями.