Сегодня вступают в силу новые правила обмена валют

С сегодняшнего дня вступает в силу новое положение Центрального банка РФ, которое отменяет упрощённую идентификацию клиентов банками при валютообменных операциях на сумму свыше 15 тыс. рублей. Впрочем, для самих клиентов мало что изменится — все необходимые для идентификации данные, за исключением ИНН, содержатся в общегражданском паспорте.
  • РИА Новости

Сегодня вступило в силу распоряжение Центробанка России, которое отменяет упрощённую процедуру идентификации клиентов банками при совершении валютообменных операций на сумму свыше 15 тыс. рублей, сообщает .

Раньше для обмена валюты от 15 тыс. до 600 тыс. рублей гражданину необходимо было предоставить только данные о фамилии, имени и отчестве, а также реквизиты паспорта. Теперь россиянам при совершении операций на сумму свыше 15 тыс. рублей нужно будет предоставлять дополнительную информацию — адрес регистрации и дату рождения, а ИНН — при наличии.

При этом каждый раз при обмене валюты анкету заполнять не придётся — такая обязанность возлагается на сотрудников банка. Клиенту достаточно, как и раньше, просто предъявить паспорт. Также допускается идентификация и по загранпаспорту — в этом случае клиенту надо будет продиктовать сотруднику банка адрес регистрации на территории .

«Получаемые при идентификации сведения кредитная организация фиксирует в анкете (досье), которую оформляет в соответствии с положением Банка России № 499-П различными способами. В том числе это может быть сделано на основе использования предусмотренных действующим законодательством реестров операций с наличной валютой. Они оформляются самими кредитными организациями, в них могут быть включены необходимые для идентификации данные физического лица», — приводит РИА Новости пояснения ЦБ.

Все персональные данные клиентов будут храниться в банке совершения операции, подчеркнули в Центробанке.

«Идентификационные данные физических лиц хранятся исключительно в кредитной организации в течение срока, установленного законом», — следует из указа ЦБ.

Сегодня в СМИ
  • Лента новостей
  • Картина дня
Самое читаемое
Загрузка...
Документальный канал