В беседе с «Газетой.Ru» Минаев пояснил, что мошенники используют чужие счета, чтобы усложнить отслеживание похищенных средств. Человека могут вовлечь под видом подработки или просьбы знакомого — например, предложить принимать переводы, отправлять их по указанным реквизитам и оставлять себе процент.
По словам Минаева, насторожиться стоит и при просьбе оформить карту для другого человека, передать доступ к интернет-банку или снять поступившие деньги.
Если неизвестный сообщает об ошибочном переводе и просит вернуть средства на другой счёт, эксперт советует проверить поступление и обратиться в свой банк.
Ранее эксперт по налогам и налоговым проверкам Дмитрий Шумейко рекомендовал помечать переводы родственникам для налоговой.