В беседе с АБН24 она отметила, что прозрачной выглядит история, при которой деньги поступали в виде зарплаты, дивидендов, процентов по вкладам или от продажи имущества и затем накапливались на счёте. При этом само нахождение средств на депозите не делает их происхождение автоматически легальным.
Фёдорова отметила, что дополнительное внимание могут вызвать P2P-сделки с криптовалютой, крупные зарубежные переводы, а также резкое изменение обычного поведения по счёту. Вопросы возможны и к счёту, который преимущественно используется как транзитный.
Перед крупным платежом эксперт советует не дробить сумму по разным картам. По её словам, предпочтительнее провести одну прозрачную операцию с официальным договором-основанием. Для крупных сделок она рекомендует использовать аккредитив, эскроу-счёт или сервис безопасных расчётов.
Ранее зампред Совета по противодействию технологическим правонарушениям Координационного совета негосударственной сферы безопасности России Ахметжан Махмутов рассказал о мошеннической схеме на сайтах объявлений, при которой постороннего владельца банковского счёта могут невольно сделать дропером.