В беседе с NEWS.ru Дроздова отметила, что особенно вопросы могут возникнуть при регулярных поступлениях от разных физических лиц. По её словам, в рамках проверки службы безопасности владельцу счёта может потребоваться подтвердить происхождение переводов с помощью чеков и договоров.
Эксперт также предупредила, что дополнительные риски возникают, если один из отправителей находится в чёрных списках или ранее участвовал в подозрительных операциях. Кроме того, по её словам, налоговая служба может расценить некоторые поступления как незадекларированный доход, что способно повлечь доначисление НДФЛ по ставке 13 или 15% и штрафы.
Дроздова посоветовала указывать назначение платежа, если на карту регулярно поступают деньги, например при сборах родительского комитета. Она также призвала не тратить ошибочно полученный перевод и предупредила, что при отправке денег не тому получателю возврат может потребовать дополнительных действий.
Ранее зампред комитета Госдумы по контролю Георгий Камнев предупредил о рисках шутливых или двусмысленных комментариев к банковским переводам.