В «Новом труде» предлагают сделать данную процедуру более прозрачной: чтобы владельцы счетов понимали, по какому основанию они попали в риск-зону, какие документы нужны для исключения из базы и в какие сроки можно ждать решения.
При этом банкам, ЦБ и государству требуется более понятный, быстрый и проверяемый механизм разблокировки.
Предлагается также создать отдельный «светофор» рисков для физлиц и самозанятых по аналогии с системой «Знай своего клиента» и разместить такой сервис на ресурсах ФНС.
Авторы также призывают вывести из-под подозрения самозанятых и ИП, которые вынужденно работают с контрагентами-монополистами или компаниями из «красной зоны».
Как отмечает замглавы департамента претензионной работы и координации борьбы с мошенничеством в розничном бизнесе Газпромбанка Олег Чернов, было бы удобно, если бы клиент самостоятельно мог отследить своё присутствие в базе, например через «Госуслуги», там же подать заявление об исключении и контролировать статус.
«Новый труд» также настаивает на обязательной маркировке, если блокировка была принята с участием искусственного интеллекта.
Кроме того, профсоюз предлагает внедрить ускоренную разблокировку для тех, кто может подтвердить легальный доход полным пакетом документов, включая чеки, договоры, акты и налоговую отчётность.
Ранее доцент Финансового университета при правительстве России Пётр Щербаченко предупредил, что быстрые транзакции могут привести к блокировке банковской карты.