В беседе с Lenta.ru эксперты отметили, что особенно рискованны формулировки с намёками на незаконную деятельность, даже если они написаны в шутку. В качестве примеров они привели фразы вроде «на взрывчатку» или «взятка».
«Важно понимать: банковские антифрод-системы не понимают иронии. Такие шутки могут закончиться автоматической блокировкой не только конкретного перевода, но и всего банковского счёта», — объяснили в Роскачестве.
Там добавили, что в отдельных случаях подобные комментарии могут привести к привлечению правоохранительных и следственных органов. Отправителю при этом придётся письменно доказывать банку обоснованность и законность транзакций.
Ранее россиян предупредили, что иногда внесение наличных может вызвать вопросы у банка.