Как предупредила в беседе с RT Юлия Суворова, директор по правовым вопросам и комплаенс в финансовом маркетплейсе «Сравни», если получатель решит просто присвоить эти деньги, настоящий владелец имеет полное право подать в суд иск о взыскании неосновательного обогащения, и тогда помимо самой суммы придётся оплатить судебные издержки и проценты за пользование чужими средствами.
«Однако сегодня внезапные переводы часто являются уловкой мошенников: преступники крадут деньги у третьих лиц, переводят их на счёт случайной жертвы и просят вернуть сумму на другой счёт под предлогом ошибки. Если человек решает «помочь» и переводит деньги самостоятельно, он фактически становится дроппером — соучастником схемы по отмыванию и транзиту украденных средств», — объяснила она.
Отмечается, что это может привести к блокировке всех его банковских карт по закону о противодействии мошенничеству и потенциальному уголовному преследованию.
«Чтобы не стать жертвой и не получить иск о неосновательном обогащении, ни в коем случае нельзя возвращать деньги самостоятельным переводом по реквизитам или номеру телефона, которые вам диктуют. Инициатива возврата должна лежать исключительно в официальной плоскости: отправитель, якобы совершивший ошибку, обязан самостоятельно обратиться в свой банк с заявлением об отмене транзакции», — посоветовала специалист.
Получателю же, обнаружившему внезапное пополнение, необходимо незамедлительно позвонить в свой банк, сообщить об ошибочном зачислении неизвестных средств и попросить вернуть их обратно по тем же реквизитам, откуда они поступили, добавила аналитик.
Только такой официальный межбанковский возврат может гарантировать юридическую безопасность и снять любые претензии в незаконном присвоении денег, заключила она.
Ранее россиянам объяснили, чем грозит передача банковской карты другому человеку.