«Действия кредитных организаций, которые запрашивают информацию о родственных связях и целях перевода при операциях со значительными суммами, полностью соответствуют требованиям законодательства. Это необходимая мера, направленная на выполнение важной государственной задачи по противодействию отмыванию денежных средств и финансированию запрещённой деятельности», — заявил Чаплин.
Депутат подчеркнул, что новые процедуры проверки призваны в первую очередь защитить самих граждан от потерь.
«Основной целью этих действий является спасение сбережений россиян от посягательств мошенников. К сожалению, преступные группы постоянно совершенствуют свои методы, они могут манипулировать людьми, вынуждая их под различными предлогами переводить крупные суммы. Временная приостановка операции и уточняющий звонок от службы безопасности банка — это дополнительный барьер, который может спасти человека от необдуманного шага и потери денег. Мы получаем обратную связь, и многие граждане благодарят за такую предусмотрительность, когда их вовремя останавливают от перевода средств злоумышленникам», — пояснил член комитета по бюджету.
Чаплин отметил, что проверка распространяется не только на переводы третьим лицам, но может затронуть и операции между счетами одного клиента.
«Некоторые удивляются, когда вопросы возникают при переводе средств с одной собственной карты на другую. Однако и здесь система действует в интересах клиента. Нестандартное финансовое поведение, резкое изменение привычных оборотов — всё это может сигнализировать о том, что доступ к счёту получили посторонние лица. Банк обязан это проверить. Это не означает автоматическое обвинение клиента в чём-либо, это стандартная процедура для подтверждения легитимности операции и защиты активов», — добавил он.
Ранее россиянам объяснили, как действовать в случае поступления денег от неизвестного.