Если проект утвердят, то банки больше не смогут блокировать счета, опираясь только на собственные внутренние правила идентификации серых операций. От них потребуется найти документальные свидетельства того, что операции клиента относятся к категории максимально рискованных с точки зрения «антиотмывочного» законодательства.
Банки также будут обязаны отчитываться перед Росфинмониторингом и Банком России о причинах отказа клиенту в проведении операций или открытии счёта. Если регуляторы посчитают, что оснований для блокировки нет, то финансовая организация должна будет разморозить счёт и дать возможность его открыть.
При этом банки обяжут предоставить по запросу клиента письменное доказательство обоснованности своих подозрений в течение пяти рабочих дней.
Как отметили в Минфине, законопроект разработан, чтобы защитить интересы добросовестных клиентов кредитных организаций.
В пресс-службе ЦБ заявили, что принимают участие в обсуждении документа.
Ранее глава Центробанка России Эльвира Набиуллина объяснила, почему банки запрашивают информацию у своих клиентов при осуществлении денежных переводов с карты на карту.