Необходимо заранее уведомить кредитную организацию о планируемом пополнении и предоставить документы, подтверждающие происхождение средств: для бизнеса это договоры, для граждан — справки о продаже имущества, наследстве или другие обоснования, объяснил эксперт в беседе с РИАМО.
«С одной стороны, законодательная база 115-ФЗ размыта и позволяет мало-мальски бороться с легализацией доходов, полученных преступным путём, а с другой стороны — создаёт ситуации, при которых банки могут запрашивать дополнительные документы и иногда не совсем точно понимают, что им требуется», — добавил Семёнов.
Проактивное взаимодействие с банком — надёжный способ обезопасить себя от блокировок, резюмировал он.
Ранее председатель Национального совета финансового рынка Андрей Емелин в беседе с НСН рассказал, что блокировки банковских карт для противодействия мошенничеству происходят преимущественно в автоматическом режиме.