Как утверждает «Коммерсантъ», число ограничений выросло в разы после того, как с 1 января вступили в силу новые требования по 161-ФЗ, расширившие перечень признаков подозрительных операций. Ранее, согласно статье, в месяц блокировалось в среднем около 330 тыс. переводов.
«Массовый характер блокировок является следствием как резкого расширения критериев подозрительных операций, так и автоматизации антифрод-систем», — уточнила партнёр практики частных клиентов АБ «Вертикаль» Татьяна Микони.
Отмечается, что алгоритмы теперь реагируют не только на переводы между физлицами, но и на активные покупки на маркетплейсах или частые пополнения счетов. Это, согласно публикации, увеличивает погрешность, однако позволяет банкам не пропускать потенциально мошеннические транзакции.
Ранее финансист, экономист, инвестиционный советник из реестра ЦБ Юлия Кузнецова рассказала, что российские банки всё чаще запрашивают дополнительные данные и приостанавливают переводы, включая операции «самому себе», если дело касается сумм от 200 тыс. рублей и выше.
Юрист, эксперт аналитического центра Университета «Синергия» Магомедали Алиев, в свою очередь, рекомендовал разделять личные и деловые платежи при переводах на карту.