Банки откажут в обслуживании высокорискованным клиентам

ЦБ и Росфинмониторинг разрабатывают поправки в закон о борьбе с отмыванием денег, согласно которым банки будут обязаны отказаться от обслуживания высокорискованных клиентов. Сейчас у банков нет обязанности отказывать подозрительным клиентам в совершении операции или открытии счёта - есть право.

Как пишет сегодня газета «Известия», в настоящий момент у банков есть право отказать подозрительному клиенту в совершении операции, открытии счёта или вклада. Согласно инициативе ЦБ, в скором времени право может превратиться в обязанность.

По данным издания, для физических и юридических лиц будет определён перечень конкретных характеристик, которые будут однозначно, по мнению ЦБ РФ, свидетельствовать о том, что клиент так или иначе задействован в схемах отмывания денег. Для юрлиц обсуждаются параметры, которые, как ожидается, будут применяться по совокупности, среди них - отсутствие главного бухгалтера, минимальный уставный капитал, совершение транзитных операций, зачисление на счёт компании средств от различных контрагентов, обналичивание средств, выведение денег за рубеж. Для физлиц основными критериями для отказа станут чрезмерно активное обналичивание средств, выведение денег за рубеж, поступления на счет физлица средств от юрлиц и физлиц по непонятным основаниям, оперирование большими суммами сомнительного происхождения.

Сегодня в СМИ
  • Лента новостей
  • Картина дня
Самое читаемое
Загрузка...
Документальный канал